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Sat. May 18th, 2024

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<पी शैली="पाठ-संरेखण: औचित्य सिद्ध करें;"<स्पैन स्टाइल="फ़ॉन्ट-भार: 400;"बैंक धोखाधड़ी: नेटवर्क सिस्टम में म्यूनिसिपल अकाउंट बड़ी समस्या बन गए हैं। साइबर का हथियार बन चुके इन म्यूल को रोकने के लिए आरबीआई ने भी कोशिश की है। डिजिटल डिजिटल फ्रॉड पर बायोकैच की रिपोर्ट के अनुसार, वित्त वर्ष 2023 में 302 अरब रुपये के डॉक्युमेंटेड फ्रॉड हुए। साथ ही 13530 केएस नेटवर्क सिस्टम सामने आया। इस दौरान फ्रॉड केस में 49 फीसदी की बढ़ोतरी हुई। हालाँकि, फ़्रॉड में प्लाईरास का विभाजन हो गया। इस दौरान लोगों पर मछली पकड़ने और मैलवेयर पर हमले किये गये। साथ ही यूपीआई पैनल्स को भी बनाया गया। इसके अलावा इनवेस्टमेंट और पार्टटाइम जॉब स्कैम, फर्जी खाते और पहचान के आधार पर लोगों को धोखा दिया गया।

कैसे की जाती है यह फर्जी वारंटी 

पार्टी टाइम जॉब और निवेश पर अच्छे रिटर्न के लाल किले के शिकार को कुछ पैसे उपलब्ध होते हैं। इसके बाद भरोसेमंद हो जाने पर बड़ा निवेश करवाकर ये फर्जी लोग चंपत हो जाते हैं। इसके लिए म्यूज़ियम अकाउंट का उपयोग किया जाता है। म्यूनिसिपल बैंक खाते को कहा जाता है, जिसमें अवैध अपराध के पैसे शामिल हैं। फिर इन दस्तावेजों को कहीं और स्थापित किया जाता है। म्यूनिसिपल अकाउंटिंग ब्रिज की तरह मनी लॉन्ड्रिंग का काम करता है। बेंगलुरु में इस तरह के 126 अकाउंट हाल ही में पकड़े गए थे. इससे पता चलता है कि फ्रॉड आईकोडसिस्टम में म्यूनिसिपल अकाउंट की बड़ी समस्या बन गई है। 

फर्जी लिंक लोगों को दिया गया धोखा 

रिपोर्ट के अनुसार, बैंक खाते की जानकारी का मूल्यांकन किया गया है। इसके लिए लोगों को किसी फर्जी लिंक पर क्लिक करना होगा और अकाउंट से पैसा निकालना होगा। इसके लिए ईमेल और कॉल फोन का इस्तेमाल किया गया। कई बार लोगों ने नकली वेबसाइट के चक्कर में फंसकर भी अपना पैसा गंवा दिया। कई बार लॉजिस्टिक इंफॉर्मेशन लोगों के नाम पर कर्ज भी लिया गया। रिपोर्ट के मुताबिक, यह फर्जी वेड बैंक स्टाफ और पुलिस टीम के बेड़े, निवेश के अवसर और पार्ट टाइम जॉब के नाम पर दिया गया है।  

आरबीआई ने बदले के लिए केवैसी नियमों को रोका 

मसलन खाते की भारी समस्या को लेकर हाल ही में रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (RBI) ने नो योर कस्टमर (KYC) में बदलाव किए थे। इसका उद्देश्य म्यूजिक अकाउंट पर रोक लगाना है। भारतीय बैंकिंग प्रणाली में म्यूनिसिपल अकाउंट पर रोक लगाने के लिए तेजी से प्रयास किए जा रहे हैं। हालाँकि, रिपोर्ट में दावा किया गया है कि 10 में से 9 म्यूनिसिपल अकाउंट की पहचान हो पाई है। इन दोनों का बहुत कम उपयोग हुआ। यह पता चला है कि इनमें से अधिकतर उपयोगकर्ता भारत के ही हैं। साथ ही ऐसे सबसे बड़े अकाउंटेंट में पाए गए।

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