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ऐतिहासिक रूप से, स्मॉल-कैप फंडों ने विस्तारित अवधि में अन्य इक्विटी श्रेणियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है, जिससे अल्फा यानी बेंचमार्क से अधिक रिटर्न उत्पन्न होने की संभावना पेश की गई है। बहरहाल, ये फंड आम तौर पर कंपनियों के एक छोटे समूह को निवेश आवंटित करते हैं, जिससे एकाग्रता जोखिम बढ़ जाता है और अगर कंपनियों का एक उपसमूह खराब प्रदर्शन करता है तो नुकसान की संभावना बढ़ जाती है।

इसके अतिरिक्त, स्मॉल-कैप स्टॉक बाजार में उतार-चढ़ाव के प्रति अत्यधिक संवेदनशीलता प्रदर्शित करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप उनके लार्ज-कैप समकक्षों की तुलना में ऊपर और नीचे दोनों तरफ अधिक स्पष्ट मूल्य अस्थिरता होती है। यह घटना इन शेयरों में निवेश करने वाले फंडों में देखी गई अत्यधिक ऊंचाई और गिरावट की व्याख्या करती है।

पिछले एक दशक या उससे अधिक समय से लगातार प्रदर्शन बनाए रखने वाले स्मॉल-कैप फंडों की पहचान करने के लिए, पहले इन फंडों की प्रकृति को समझना और निवेश पोर्टफोलियो में उनके संभावित योगदान को पहचानना आवश्यक है।

स्मॉल-कैप फंड क्या हैं?

स्मॉल-कैप फंड इक्विटी फोकस वाले म्यूचुअल फंड हैं, जो अपनी संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत स्मॉल-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी-संबंधित उपकरणों में आवंटित करने के लिए बाध्य हैं। उनके पास शेष 35 प्रतिशत को लार्ज-कैप या मिड-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करने की सुविधा है, ऋण उपकरणोंया नकद और समकक्ष।

इन फंडों में कम मूल्य वाली कंपनियों को पहचानने और उनमें निवेश करने की क्षमता होती है, जिससे उनकी पूरी क्षमता का एहसास होने पर पर्याप्त वृद्धि का मार्ग प्रशस्त होता है। पार निवेश में अनुकूलता स्मॉल-कैप स्टॉक और अन्य विकल्प फंड प्रबंधकों को उनके विशिष्ट निवेश उद्देश्यों के अनुरूप फंड के जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल को अनुकूलित करने का अधिकार देते हैं।

स्मॉल-कैप क्षेत्र में फंडों के प्रदर्शन का आकलन करना

एक विस्तारित अवधि में, स्मॉल-कैप फंड लार्ज-कैप सहित अन्य इक्विटी श्रेणियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है मिड-कैप फंड. इस उल्लेखनीय बेहतर प्रदर्शन का श्रेय आंशिक रूप से स्मॉल-कैप कंपनियों में निहित उन्नत विकास क्षमता को दिया जाता है।

पिछले दशक में स्मॉल-कैप फंडों के रिटर्न का मूल्यांकन करना उनके प्रदर्शन का आकलन करने का एक तरीका है, हालांकि अनुभवी निवेशक पोर्टफोलियो जैसे विभिन्न कारकों पर विचार करते हैं कारोबार अनुपात, खर्चे की दरऔर फंड प्रबंधन, दूसरों के बीच, यह निर्धारित करने के लिए कि क्या फंड उनके लिए लाभकारी होगा निवेश पोर्टफोलियो.

फंड हाउस का नाम

निधि का नाम

10 साल का रिटर्न (% में)

निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड

29.24

एसबीआई म्यूचुअल फंड

एसबीआई स्मॉल कैप फंड

28.34

डीएसपी म्यूचुअल फंड

डीएसपी स्मॉल कैप फंड

25.95

एक्सिस म्यूचुअल फंड

एक्सिस स्मॉल कैप फंड

25.15

कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड

कोटक स्मॉल कैप फंड

24.40

एचडीएफसी म्यूचुअल फंड

एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड

22.54

सुंदरम म्युचुअल फंड

सुंदरम स्मॉल कैप फंड

22.52

क्वांट म्यूचुअल फंड

क्वांट स्मॉल कैप फंड

19.17

स्रोत: एएमएफआई (दिसंबर 06, 2023 तक)

स्मॉल-कैप निवेश में निहित जोखिम

लार्ज-कैप की तुलना में स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश करने में अधिक जोखिम होता है। फिर भी, स्मॉल-कैप निवेश पर केंद्रित म्यूचुअल फंड का चयन करने से इस श्रेणी के निवेश से जुड़े कुछ अंतर्निहित जोखिमों को कम किया जा सकता है। स्मॉल-कैप क्षेत्र में निवेश करने से व्यक्ति को लाभ हो सकता है

न्यूनतम अस्थिरता: फंड कई छोटी-कैप कंपनियों में विविधता लाकर कम उतार-चढ़ाव हासिल करता है, जिससे व्यक्तिगत शेयरों के उतार-चढ़ाव का प्रभाव कम हो जाता है। नतीजतन, आपके निवेश के कुल मूल्य में एक या दो कंपनियों के खराब प्रदर्शन के परिणामस्वरूप अचानक गिरावट की संभावना कम होती है।

विशेषज्ञ निरीक्षण: फंड मैनेजर, स्मॉल-कैप कंपनियों पर शोध और विश्लेषण करने में विशेष कौशल रखते हैं, मजबूत विकास क्षमता वाली आशाजनक संस्थाओं की पहचान करने में उत्कृष्टता रखते हैं और चेतावनी के संकेत प्रदर्शित करने वाली कंपनियों से दूर रहते हैं। इससे आपके द्वारा खराब प्रदर्शन वाला निवेश चुनने की संभावना कम हो जाती है।

व्यापार में आसानी: उनके कम ट्रेडिंग वॉल्यूम के कारण, स्मॉल-कैप शेयरों को खरीदना और बेचना चुनौतीपूर्ण हो सकता है। फिर भी, म्यूचुअल फंड इकाइयाँ आमतौर पर उच्च तरलता प्रदान करती हैं, जिससे आप आवश्यकतानुसार उन्हें आसानी से भुना सकते हैं।

व्यय अनुपात में कमी: हालांकि म्यूचुअल फंड में फीस शामिल होती है, लेकिन व्यक्तिगत स्मॉल-कैप शेयरों का व्यापार करते समय होने वाले कमीशन की तुलना में वे आम तौर पर कम होते हैं।

फिर भी, स्मॉल-कैप फंडों को धनराशि आवंटित करने से निवेशकों को व्यक्तिगत स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश से जुड़े बाजार जोखिमों से पूरी तरह से बचाया नहीं जा सकता है। यह स्वीकार करना महत्वपूर्ण है कि स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में अभी भी कुछ जोखिम हैं।

जोखिम के प्रति उच्च सहनशीलता और दीर्घकालिक निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए स्मॉल-कैप फंड सबसे उपयुक्त हैं। इन फंडों पर विचार करने वालों को अधिक दीर्घकालिक रिटर्न की संभावना की तलाश में अल्पकालिक अस्थिरता का सामना करने के लिए तैयार रहना चाहिए। हालांकि स्मॉल-कैप फंड बढ़े हुए जोखिम की कीमत पर अधिक रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए एक मूल्यवान संपत्ति हो सकते हैं, लेकिन सोच-समझकर अपने निवेश का आकलन करना महत्वपूर्ण है। जोखिम सहिष्णुता और निवेश इन फंडों के लिए प्रतिबद्ध होने से पहले उद्देश्य।

सामान्य तौर पर, स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड अधिक व्यापक दृष्टिकोण प्रस्तुत करते हैं निवेश स्वतंत्र प्रयासों की तुलना में स्मॉल-कैप कंपनियों में। वे बढ़े हुए रिटर्न की संभावना को बरकरार रखते हुए कुछ जोखिमों को कम करने में सहायता कर सकते हैं। फिर भी, विशेष फंड पर गहन शोध करना, उसकी फीस को समझना और अपने समग्र पर विचार करना आवश्यक है निवेश रणनीति प्रतिबद्ध होने से पहले.

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प्रकाशित: 07 दिसंबर 2023, 10:02 पूर्वाह्न IST

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