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यह पिछले साल की घटनाओं पर विचार करने का समय है जिसने हमें भविष्य के लिए विचार और राय बनाने के लिए प्रेरित किया। वैश्विक वित्तीय बाजार के मोर्चे पर, 2023 आर्थिक पूर्वानुमानकर्ताओं के लिए एक बुरा वर्ष साबित हुआ, जो असामान्य रूप से निराशावादी लग रहे थे। सिलिकॉन वैली और फर्स्ट रिपब्लिक जैसे बैंक बंद हो गए, और यूरोप के सबसे बड़े बैंकों में से एक क्रेडिट सुइस के खराब होने से संक्रमण के जोखिम का डर पैदा हो गया। अमेरिका की 10 साल की ट्रेजरी यील्ड जो लगभग 5% तक पहुंच गई, कच्चे तेल की कीमतों में बढ़ोतरी और हमास-इज़राइल युद्ध ने यह महसूस कराया कि वैश्विक मंदी और अनिश्चितता लगभग दरवाजे पर दस्तक दे रही थी।

जो हुआ वह उलटा था. अमेरिका सहित दुनिया भर के बाजार 20% से अधिक ऊपर गए। बिटकॉइन की कीमतें दोगुनी से भी ज्यादा हो गईं. सोने की कीमतें अब तक के उच्चतम स्तर पर पहुंच गईं। मुद्रास्फीति कम हुई, और अमेरिकी सकल घरेलू उत्पाद में 3% से अधिक की वृद्धि हुई, यह उपलब्धि 2005 के बाद हासिल की गई। अमेरिका में बेरोजगारी दर कई वर्षों के निचले स्तर पर आ गई। उपभोग, यात्रा और आतिथ्य पर खर्च में उछाल आया। घरेलू मोर्चे पर, भारतीय अर्थव्यवस्था ने भी असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन किया और शेयर बाजार जीवन भर के उच्चतम स्तर पर पहुंच गये। 2024 में दरों में बढ़ोतरी और कटौती को रोकने के यूएस फेड के फैसले के साथ, मंदी की उम्मीद खत्म होती दिख रही है।

2024 में कुछ प्रमुख घटनाओं और मुद्दों के उत्तर हैं जिनसे हर किसी को अवगत होना चाहिए:

चुनाव वर्ष: 2024 चुनाव का साल होने वाला है. अनुमान है कि 8 अरब से अधिक की कुल वैश्विक आबादी में से 4.1 अरब से अधिक लोग उन देशों में रह रहे हैं जहां 2024 में चुनाव होंगे। ब्लूमबर्ग के अनुसार, वे देश जो विश्व बाजार पूंजीकरण में 80% और वैश्विक सकल घरेलू उत्पाद में 60% का योगदान करते हैं। मतदान करेंगे. इनमें भारत, अमेरिका और इंडोनेशिया शामिल हैं, जहां सत्ता परिवर्तन संबंधित अर्थव्यवस्थाओं की प्रगति की राह को पटरी से उतारने की क्षमता के साथ-साथ वैश्विक विकास को भी पटरी से उतारने की क्षमता रखता है।

वैश्वीकरण: कोविड-19 महामारी के बाद संरक्षणवाद के विचार को गति मिली है। अधिकांश राष्ट्र अपनी आपूर्ति शृंखलाओं को जोखिम में डालना चाहते हैं, उत्पादन को घर पर या घर के करीब रखना चाहते हैं, और व्यापार समझौतों और व्यापार संबंधों पर फिर से बातचीत करने के इच्छुक हैं। विनिर्माण को स्थानीय बनाए रखने के लिए विशेष प्रोत्साहन दिए जा रहे हैं। भारत में उत्पादन से जुड़ी योजनाएं और, अमेरिका में चिप्स अधिनियम कुछ उदाहरण हैं। यदि राष्ट्र सुविधा और पैमाने की अर्थव्यवस्थाओं के आधार पर अपने व्यापार भागीदारों को चुनना शुरू कर देते हैं, तो गरीब राष्ट्रों को सबसे बड़ा नुकसान होगा। अमीर और गरीब देशों के बीच अंतर और अधिक बढ़ जाएगा, जिसके परिणामस्वरूप तख्तापलट होगा और गृह युद्ध। सूडान जैसे कुछ अफ्रीकी देशों में हम पहले से ही ऐसा देख रहे हैं। आर्थिक समृद्धि शांति की कुंजी है। संरक्षणवाद का समर्थन करने वाले नेताओं के दोबारा चुनाव के इसके दीर्घकालिक परिणाम होंगे।

भूराजनीतिक जोखिम: भू-राजनीतिक जोखिम हमेशा बाज़ार और अर्थव्यवस्था के लिए खतरा पैदा करते हैं। चीन की जापान और ताइवान सागर को जीतने की कोशिश, रूस-यूक्रेन और हमास-इज़राइल के बीच चल रहा युद्ध, उदार अर्थव्यवस्था बनने के प्रयासों और अपने पड़ोस में इस्लामी राज्यों को समर्थन के बीच सऊदी अरब की नीति-विनिमय, और भारत- उपमहाद्वीप में चीन संबंध कुछ ऐसे विकास हैं जिन पर आने वाले वर्ष में उत्सुकता से नजर रखने की जरूरत है।

गंतव्य भारत: विशेषज्ञों की राय में भारत की आर्थिक वृद्धि को लेकर आशा बनी हुई है। मजबूत उपभोग मांग और, असंगठित नकदी-आधारित लेनदेन से संगठित “लेखा” लेनदेन पर स्विच करने से विकास में मदद मिल रही है। राजकोषीय घाटे में कमी और विनिर्माण आधार में भारत में अपेक्षित बदलाव भारत को एक आकर्षक निवेश गंतव्य बनाए रखेगा।

यह समझना महत्वपूर्ण है कि किसी संस्थान की तुलना में सीमित अनुभव, निर्णय लेने के उपकरण और संसाधनों वाला एक व्यक्तिगत निवेशक अपने निवेश को घटनाओं के परिणामों के प्रति कम संवेदनशील कैसे रख सकता है।

जो चीज़ काम आती है वह है विविधीकरण की अवधारणा। यह किसी एक क्षेत्र या परिसंपत्ति या एक राष्ट्र के संपर्क से आने वाले जोखिम को कम करने में मदद करता है। विविध वित्तीय साधनों और परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने से अव्यवस्थित जोखिम को कम करने में मदद मिलती है। उदाहरण के लिए, सोने का इक्विटी के साथ विपरीत संबंध होता है और बांड की कीमतें ब्याज दरों के साथ विपरीत संबंध रखती हैं। आपातकालीन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कुछ मात्रा में नकदी रखना भी विविधीकरण का एक रूप है।

और जैसा कि बेंजामिन ग्राहम ने कहा, “आपके निवेश की सफलता को मापने का सबसे अच्छा तरीका यह नहीं है कि आप बाजार को मात दे रहे हैं या नहीं, बल्कि इससे है कि क्या आपने एक वित्तीय योजना और एक व्यवहारिक अनुशासन बनाया है जो आपको वहां ले जाएगा जहां आप चाहते हैं चल देना।”

जय प्रकाश गुप्ता धन के संस्थापक हैं।

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प्रकाशित: 02 जनवरी 2024, 09:36 अपराह्न IST

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