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मुझे 2024 में कौन से विषयगत म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए?

-अनुरोध पर नाम रोक दिया गया

विषयगत फंड आम तौर पर जोखिम भरे होते हैं क्योंकि वे चक्रीय होते हैं। वे निश्चित अवधि में अच्छा प्रदर्शन करते हैं लेकिन विस्तारित अवधि के लिए खराब प्रदर्शन कर सकते हैं। हमने बुनियादी ढांचे जैसे विषयों को देखा है, जो बाजार में मंदी के दौरान अत्यधिक प्रभावित हुए हैं। इसी तरह, फार्मा जैसे अन्य विषय लंबे समय तक निष्क्रिय रह सकते हैं। हालाँकि इन नाटकों में जोखिम शामिल है, लेकिन पिछले 12 महीनों ने दिखाया है कि अगर रणनीतिपूर्वक निवेश किया जाए और सही समय पर खेला जाए तो वे महत्वपूर्ण पुरस्कार भी दे सकते हैं। पीएसयू, रेलवे शेयरों और बुनियादी ढांचे के निजी बैंकों ने पिछले महीने उल्लेखनीय रूप से उत्कृष्ट प्रदर्शन किया है।

इनमें से कई थीम मिड और स्मॉल-कैप शेयरों के अनुरूप हैं, जिन्होंने उल्लेखनीय प्रदर्शन भी किया है। इन्फ्रास्ट्रक्चर और विनिर्माण-थीम वाले फंडों ने 40% से 53% के बीच रिटर्न दिया है, जबकि पीएसयू फंडों ने 50% से 60% का प्रभावशाली रिटर्न दिया है। इस संदर्भ में, बीएसई स्मॉल कैप इंडेक्स लगभग 50% और मिड-कैप इंडेक्स लगभग 43% बढ़ गया।

एक विवेकपूर्ण वित्तीय अभ्यास के रूप में, विषयगत फंडों में निवेश आक्रामक निवेशकों द्वारा किया जाना चाहिए जो भारी गिरावट और लंबे समय तक खराब प्रदर्शन को सहन कर सकते हैं। आदर्श रूप से, पोर्टफोलियो का 10% से अधिक किसी एक थीम में नहीं होना चाहिए, कुल विषयगत एक्सपोज़र 25% से अधिक नहीं होना चाहिए। अधिकांश विविधीकृत लार्ज और फ्लेक्सी-कैप फंडों में बैंकिंग और वित्तीय सेवाएँ जैसे क्षेत्र पहले से ही प्रमुख हैं। भविष्य की भविष्यवाणी करना, विशेष रूप से विषयगत और क्षेत्रीय फंडों में, अंतर्निहित जोखिम होता है। हालाँकि, मौजूदा बाजार परिदृश्य को देखते हुए, पीएसयू, फार्मा और निजी बैंक जैसे विषय अपना सकारात्मक प्रदर्शन जारी रखने के लिए तैयार हैं।

फार्मा और बैंकिंग जैसे कुछ विषयों में, व्यवस्थित निवेश योजनाएं (एसआईपी) मध्य से दीर्घकालिक अवधि में उनकी अंतर्निहित अस्थिरता को दूर करने का एक प्रभावी तरीका हो सकती हैं। विषयगत या क्षेत्रीय फंड का चयन करते समय, फंड का आकार, इक्विटी योजनाओं के प्रबंधन में फंड हाउस का ट्रैक रिकॉर्ड और उस क्षेत्र में शेयरों के बीच विविधीकरण जैसे कारकों पर विचार करें। निर्दिष्ट अधिकतम प्रतिशत के आधार पर, और वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित करने के लिए वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने के बाद ही निवेश पर विचार करें यदि ये मानदंड पूरे होते हैं। थीमैटिक और सेक्टोरल फंडों में कम से कम 5 साल से अधिक के लक्ष्यों के लिए निवेश किया जाना चाहिए। यदि आवश्यक हो तो लघु से मध्यम अवधि की तेजी का लाभ उठाने के लिए नियमित निगरानी की सलाह दी जाती है।

विवेक बंका, गोलटेलर के सह-संस्थापक हैं,

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प्रकाशित: 27 दिसंबर 2023, 11:33 अपराह्न IST

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